Inadimplência amplia recorde negativo em Santa Cruz

Foto: Nascimento MKT

Avaliação feita junto à Equifax Boa Vista revela que o percentual de inadimplência segue crescendo desde o fim do ano passado. Em Santa Cruz, há mais de 30 mil CPFs com, pelo menos, uma restrição

O índice de inadimplência que mede o comprometimento do crédito ao consumidor segue em elevação no município. O levantamento feito pelo Sindicato do Comércio Varejista de Santa Cruz do Sul e Região (Sindilojas-VRP), com dados do Equifax Boa Vista, birô de crédito utilizado pela entidade, revela que no mês de fevereiro, o percentual subiu registrando 30,9 pontos percentuais. Ao todo, 30.454 CPFs de Santa Cruz do Sul têm, pelo menos, um registro restritivo. Pressão inflacionária e alta dos juros que resultam na desaceleração econômica são apontados por especialistas como condições que favorecem o crescimento da inadimplência.

A comparação dos dados dos últimos três anos, considerando o mês de fevereiro de 2023 – 2024 e 2025 – mostra um crescimento histórico do índice de inadimplência em Santa Cruz do Sul. Há dois anos, o percentual de inadimplência no município estava na casa dos 27,6%, comparando com o resultado obtido no último fevereiro, cujo índice chegou a 30,9%, o crescimento nos últimos três anos é de 11,96%.

De acordo com o economista-chefe da Rede de Entidades Parceiras, Oscar Frank, os aumentos refletem uma combinação de fatores econômicos que interferem de forma direta no crescimento do índice. “Do ponto de vista econômico, a pressão inflacionária, que reduz o poder de compra, somada ao ambiente de juros elevados e à desaceleração econômica, causam impactos negativos sobre a capacidade de pagamento dos consumidores. Mesmo com o mercado de trabalho aquecido, a confiança do consumidor caiu significativamente nos últimos três meses em nível nacional”, avalia o especialista.

A elevação da taxa de juros Selic, que, atualmente, encontra-se em 14,25% e com perspectiva de alcançar a marca dos 15% ainda este ano, também é um fator determinante para o desempenho da inadimplência, conforme Frank. “Esse contexto exige atenção redobrada por parte dos empresários e consumidores. Por um lado, as empresas precisam buscar formas de sustentar um bom relacionamento com o cliente, entendendo suas necessidades para facilitar as negociações. Por outro, as famílias devem ter cuidado na gestão do seu orçamento”, alerta o economista Oscar Frank.

Para o presidente do Sindilojas-VRP Mauro Spode a situação “acende” um sinal de alerta no comércio local. “Embora estejamos ainda abaixo dos percentuais do estado e do País, um aumento no índice de inadimplência pode refletir em diferentes segmentos do varejo. Mas o dado mais preocupante é que, sem capacidade pagadora, que é um dos principais motivos desta elevação, reduzem também as vendas, de uma forma geral”, analisa Spode.

Conforme ainda o presidente, realizar esse monitoramento é essencial para que possamos junto às autoridades e instituições competentes, implementar medidas que ajudem a mitigar a inadimplência e apoiar os empresários, bem como, os consumidores em dificuldades. “Este é mais um dos serviços que o Sindilojas-VRP presta aos associados e toda a comunidade, ao disponibilizar informações confiáveis e precisas sobre o mercado econômico local”, pontua.

Ações de relacionamento podem ajudar:

Uma das recomendações do Sindilojas-VRP aos lojistas está relacionada ao atendimento e às formas de cativar o consumidor. Conforme a executiva Gicele de Arruda entender o que o cliente busca e criar estratégias voltadas a atenção desta necessidade ajudam muito a criar um ambiente mais favorável às vendas. “A questão econômica tem um peso muito grande na decisão de compra do consumidor. No entanto, quando o cliente vai até o estabelecimento, ou simplesmente chama nas redes sociais, é importante ter empatia e atenção ao que ele deseja. Muitas vendas ocorrem por meio desta ação de relacionamento com o cliente”, reforça.

Além da orientação, o Sindilojas-VRP realiza atividades voltadas ao desenvolvimento do varejo, como palestras, missões e imersões de conhecimento, em parceria com entidades do município e do Estado. “O conhecimento é muito importante para que se possa entender o mercado e a economia, para então poder criar oportunidades mais favoráveis aos negócios dentro das empresas”, aponta o presidente da entidade, Mauro Spode.

Evolução da inadimplência – Santa Cruz do Sul:

Fevereiro de 2023: 27,6%

Fevereiro de 2024: 29,4%

Fevereiro de 2025: 30,9%